100万亏剩1.99万！投资者怒告私募机构，涉事私募已被撤销管理人登记

2月3日，中国裁判文书网公布的一份民事判决书，揭露了某投资者巨亏的故事。

据金融小镇网知悉，2015年12月，李某与基金管理人乾元泰和及基金托管人华泰证券签订《乾元泰和复利1号私募证券投资基金基金合同》。2015年12月15日，李某支付基金认购款100万元。2021年12月8日，李某申请赎回全部基金份额，于2021年12月14日收到全部基金赎回款1.99万元，亏损幅度达98%。

李某认为，乾元泰和存在如下违约情形：1、《基金合同》中缺少资金募集阶段投资冷静期、回访确认、风险评估等内容，乾元泰和未尽到投资者适当性提示义务，未对李某进行问卷调查，未确认李某是否属于合格投资者，未及时向李某披露定期报告及基金净值信息；2、涉案基金并非首次募集，但乾元泰和向李某推荐基金时称系首次募集，且未将基金此前的业绩情况向李某披露，乾元泰和在基金募集过程中存在擅自挪用基金、超越合同约定的止损线进行投资等情况，致使李某损失。华泰证券作为托管人，在明知案涉基金并非首次募集的情况下，向乾元泰和提供基金账户，未尽到托管人义务，与乾元泰和构成共同募集人，应对李某的损失承担连带赔偿责任。

乾元泰和对此辩称，自复利1号基金成立至2021年9月27日期间，乾元泰和每周定期向投资者披露基金净值信息。依据合同约定，基金赎回开放日为每自然月的15日，申购与赎回开放时间为当天9点至15点，自复利1号基金成立至2021年9月27日（2021年9月24日当日基金份额净值为0.3277元）期间，乾元泰和每一周都会向复利1号投资人通过短信方式披露基金净值信息。此后因公司实际控制人刘宗智病故，公司无法继续经营，未能继续按照合同约定向投资者披露基金净值信息。

乾元泰和认为，公司仅应承担未及时进行基金净值披露，导致李某未能及时申请赎回的违约责任，而因市场风险导致的投资损失与乾元泰和的违约行为不存在因果关系，应当由李某自行承担。

据悉，李某自2015年12月认购基金起至2021年9月27日期间，有多次赎回机会，但其一直没有申请赎回及时止损，直至2021年12月基金清盘时才申请赎回。乾元泰和认为，这表示其愿意接受投资的市场风险，因市场风险导致的投资损失应由其自行承担。基金份额净值在0.3277元至0.02114元期间（对应金额30.66万元），属于因乾元泰和未及时进行基金净值披露导致李某未能及时申请赎回所造成的投资损失，乾元泰和对此应承担违约责任。

今年1月，中国证券投资基金业协会发布拟对乾元泰和纪律处分事先告知书，经查，乾元泰和法定代表人、主要负责人已故，其余高管均已离职；无在职人员，无实际办公场地，不具备开展业务所需的基本设施和条件。中基协拟取消其会员资格，撤销私募基金管理人登记。

中基协官网显示，乾元泰和成立于2014年5月，在中基协官网登记的12只产品中，目前有9只已清算。

其中，李某购买的私募产品复利1号成立于2015年4月，管理规模区间为0~5亿元。其月报、季报和年报均有多条未披露信息，在2021年第三季度的规模低于500万元。

目前这只产品仍未清盘，运作状态为正在运作。乾元泰和表示，因有一名投资人在国外，始终无法与其取得联系，故复利1号至今仍有一名投资人未赎回。根据基金业协会的规定及托管机构华泰证券的要求，处于存续期内的基金只有在所有投资者全部赎回的情况下才能清算，因此复利1号基金至今仍未清算。从业绩来看，这只产品成立以来亏损了42.4%。

复利1号从成立以后，于2015年重仓科泰电源，位列该股前十大流通股东中，直至2016年中报从前十大流通股东中退出。其间，科泰电源股价区间涨幅达186.47%。

此外，东方财富网数据显示，复利1号还重仓了亿纬锂能、美达股份、恒锋信息、热景生物等股票。

来源：证券时报 王军

金融小镇网（www.financetown.com.cn）声明本网站所收集的部分公开资料来源于互联网，如有侵权，联系客服及时删除！转载的目的在于传递更多信息及用于网络分享，并不代表本站赞同其观点和对其真实性负责，也不构成任何其他建议。金融小镇网|创投小镇网是中企报集团旗下金融园区综合资讯平台，汇聚各省市金融小镇/创投小镇发展动态，聚焦金融、创投、私募等热点资讯，服务金融类投资类企业，免费提供入驻咨询、优惠政策申请服务！