私募监管趋严：大连江苏两地证监局再次披露相关处罚

今年监管部门对私募及私募代销机构的管理明显趋于严格，私募相关的罚单也持续被披露。近日，大连和江苏两地的证监局再次开出了罚单。

纵观过往处罚理由，均颇为相似。诸如存在对部分投资者的风险识别能力和风险承担能力评估不到位、未核实个别投资者的个人金融资产状况、在中基协登记备案的信息未及时更新等。

而10月21日公开的这两起罚单的起因却相对特殊，一家是泰诚财富基金销售（大连）有限公司，该公司已经被暂停过半年私募募集业务，而另一家则是存在私募产品未备案的情况。

代销机构再被出罚单

这家基金代销机构又监管“点名”了。

10月21日，大连证监局对泰诚财富下发了行政监管决定书。根据决定书，泰诚财富存在以下几项问题：一是公司销售“泰诚大通朱雀 14 号私募投资基金”累计超过两百人；二是公司设立分支机构未事先向大连证监局备案；三是公司未完整保存私募基金投资者适当性管理方面的记录及其他相关资料。

上述这些行为分别违反了《证券投资基金销售管理办法》第二十二条第一款及《私募投资基金监督管理暂行办法》第十一条、第二十六条规定。

此外，上述违规行为涉及投资者人数众多，金额较大，造成严重的社会不良影响，因此大连证监局对泰诚财富进行了公开谴责。

除了对公司本身的公开谴责，泰诚财富的法定代表人、总经理李春光因对上述违规行为负有直接责任而被公开谴责。

值得一提的是，这并非泰诚财富首次被罚。早在今年4月15日，大连证监局就已经对该公司开出了罚单，原因主要有四点：

一、公司目前不能有效执行内部控制和风险管理制度。公司虽已制定内部控制和风险管理制度，但目前公司各岗位均存在人员空缺、离岗现象，不能有效执行各项内部控制制度。

二、公司已发生可能影响机构正常运作的重大变更事项。公司目前没有符合条件的合规负责人在岗，影响机构正常运作。

三、公司变更副总经理、监事、合规负责人，未在变更前向证监局备案变更方案。公司高级管理人员变更事项未在变更前向证监局备案。

四、公司有关宣传与实际不符。公司通过网站、员工个人微信公众号等平台，将证监局2019年11月对公司开展的调研工作，宣传为证监局支持公司的经营活动，与实际不符。

在这份罚单中，并未提及具体的产品。据悉，最新罚单中提及的泰诚大通朱雀14号私募投资基金本应于今年3月6日到期，却出现了违约兑付的情况。

通过天眼查，李春光也是泰诚大通（上海）股权投资基金管理有限公司的股东之一，其持有泰诚大通40%股权。而泰诚大通去年12月因产品暴雷而失联，记者查询到，中基协的泰诚大通页面上所登记的官网目前已无法登录，公开渠道亦难以找寻公司联系方式。

竟有私募产品未备案

同一日，江苏证监局对南京安赐投资管理有限公司开了罚单，原因如下：

一、未对个别私募基金产品进行备案。抽查发现，你公司担任执行事务合伙人的新余市同舟好赢投资中心（有限合伙）、新余市西域丝路投资中心（有限合伙）未在中国证券投资基金业协会登记备案为私募基金。

二、未对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。抽查发现，你公司自行募集新余市同舟好赢投资中心（有限合伙）、新余市西域丝路投资中心（有限合伙）时，未采取调查问卷等方式对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，也未由投资者书面承诺符合合格投资者条件。

三、未对私募基金进行风险评级。抽查发现，你公司在自行募集新余市安吉投资中心（有限合伙）时，未自行或委托第三方对私募基金进行风险评级。

基于上述原因，南京安赐投资管理有限公司被采取责令改正的行政监管措施。

天眼查显示，该公司成立于2012年7月，法定代表人、董事长和总经理均为一个名叫“LI XIANG”的人。在天眼查的风险信息中，该公司的相关法律诉讼达27条。

记者了解到，早在2017年监管部门就已经提醒很多投资者要警惕未备案的风险。在诸多私募基金兑付问题的投诉中，大部分被投诉对象确实在中国证券投资基金业协会登记为私募基金管理人，其也有产品在中国证券投资基金业协会备案，但是投诉者所购买的产品却未在中基协备案，且投资金额普遍小于100万，这是一些私募机构所用的障眼法，即打着已登记私募基金的旗号，大量发行未备案产品。

而此次南京安赐投资被罚，是江苏证监局在抽查时发现的。今年初，包括广东、大连、青岛、云南、宁波、山西等地的证监局陆续开展了私募检查活动。

广东证监局、宁波证监局对辖区内私募机构开展了自查，自查内容包括登记备案、信息披露、投资者保护、内部治理与风险控制，以及“募投管退”各业务环节等。大连和青岛的证监局则进行了私募机构“双随机”现场检查，通过随机抽取私募机构及检查人员方式产生了“双随机”现场检查名单。

而随着检查工作的进一步展开，监管工作的成果也可见一斑，有地区甚至一天开出6个罚单。私募机构违规似乎出现了屡禁不止的情况。

针对这一现象，私募排排网合规风控总监祁红志在接受财联社记者采访时表示：“这种罚单频频的情况是对私募存量问题累积的一种反应，是私募从粗放发展到渐渐规范化、精细化运作的一个过程的收束，也表明了未来私募监管态度和规范化的发展方向。私募违规看起来屡禁不止主要是私募行业在国内发展时间并不长，所以暴露的问题比较多，监管层也是在见招拆招逐步完善，但其实可以看到，现在私募运作正朝着越来越规范化的方向发展。”（来源：财联社）